Comment payer les fournisseurs chinois par lettre de crédit ?
Le commerce avec la Chine est devenu une nécessité mondiale, avec la participation constante de fournisseurs du monde entier. Si vous traitez des commandes commerciales importantes avec des fournisseurs chinois, la meilleure méthode de paiement pour assurer le retour le plus sûr est une lettre de crédit.
Dans ce secteur depuis plus d'une décennie, nous avons essayé d'innombrables méthodes pour commercer avec succès et en toute sécurité avec des fournisseurs chinois, et les lettres de crédit se sont avérées être le moyen le plus sûr, le plus efficace et le plus infaillible de commercer avec des fournisseurs étrangers.
Lisez la suite pour un point de vue d'expert. Vous trouverez ici ce que vous devez savoir sur cette méthode sûre d'envoi d'argent vers la Chine.
Qu'est-ce qu'une lettre de crédit ?
Une lettre de crédit est un contrat légal entre un acheteur et un vendeur. De plus, la banque promet d'indemniser le vendeur si l'acheteur ne paie pas. L'acheteur reçoit une lettre de crédit de la banque émettrice comme garantie de paiement.
La banque émettrice exige le paiement de la banque de l'importateur avant de transférer le produit. La banque émettrice peut exiger de l'importateur qu'il fournisse une garantie d'exécution ou une caution en espèces pour couvrir l'énorme ligne de crédit.
Une lettre de crédit est la forme de paiement la plus sûre acceptée par la plupart des fournisseurs chinois.
Quand utiliser une lettre de crédit ?
L'exportation offre aux organisations un large éventail de possibilités commerciales. Mais cela peut aussi poser des problèmes, notamment en matière de financement. L'une de ces préoccupations est la méfiance mutuelle entre clients et vendeurs.
Les acheteurs peuvent être réticents à payer les produits à l'avance en raison du risque de non-livraison des marchandises. Dans le même temps, les vendeurs peuvent hésiter à proposer des biens en raison du risque de ne pas recevoir de paiement. Dans ce cas, vous devez utiliser LC, qui est la solution la plus courante pour cette situation.
Quelles sont les caractéristiques de LC ?
1. Affectation et affectation
Le bénéficiaire peut céder ou céder la lettre de crédit à un tiers qui sera responsable du paiement à l'échéance. En outre, plusieurs affectations peuvent être effectuées sans perdre de validité.
2. Révocabilité
Dans certains cas, la lettre de crédit peut ou non être modifiée. Vous pouvez annuler ou modifier votre lettre de crédit à tout moment pour quelque raison que ce soit. Une lettre irrévocable ne peut être modifiée qu'avec l'accord de tous ceux qui l'ont signée.
3. Prix négociable
Dans la plupart des cas, une lettre de crédit peut être organisée. Tout paiement autre que le bénéficiaire désigné doit être payé par la banque émettrice et le bénéficiaire eux-mêmes. Comme l'argent, les outils de négociation peuvent être facilement échangés d'une partie à l'autre.
Les lettres de crédit sont transférables sous réserve de garanties de paiement spécifiques sur demande ou dans un délai déterminé. Les banques sélectionnées deviennent titulaires en temps voulu.
Le titulaire accepte la lettre de crédit de bonne foi en contrepartie de toute réclamation contre la valeur nominale de la lettre de crédit. Les titulaires de compte qui effectuent des paiements en temps opportun sont considérés comme favorables en vertu du Code de commerce uniforme.
4. Brouillons de scènes et de temps
Dans une lettre de crédit, l'obligation de paiement peut être déclenchée par l'une des deux circonstances suivantes : à vue ou à temps. Vous devez payer une traite à vue lorsque vous donnez un ordre de paiement et une traite à terme une fois le délai expiré. Garantir l'authenticité de la lettre de crédit avant décaissement.
Comment fonctionne une lettre de crédit avec un compte bancaire ?
Comprendre comment une lettre de crédit fonctionne avec un compte bancaire est crucial car cela commence par la nécessité d'une transaction entre deux parties. Une partie demande et reçoit une lettre de crédit de l'autre partie.
Étape 1 : L'institution financière émet une lettre de crédit. Les demandeurs doivent s'adresser à un prêteur pour obtenir une lettre de crédit. Lorsque la demande est prête, l'acheteur envoie une copie du contrat de vente. et tout autre document requis par la banque ordonnatrice en attendant l'approbation.
Étape 2 : Pour obtenir une lettre de crédit, le client doit travailler avec un bureau spécialisé de la banque, comme le Department of Trade ou le Department of Commerce.
Étape 3 : En supposant que la lettre de crédit est acceptée, le demandeur devra payer des frais supplémentaires.
Étape 4 : Une lettre de crédit de l'institution financière indiquant qu'elle est prête à fournir une garantie pour la valeur de la transaction. Garantir que l'acheteur recevra le montant total de la transaction contribue à renforcer la confiance dans la transaction. Une lettre de crédit peut ou non être transférable, selon la banque ou l'institution financière qui l'a émise.
Étape 5 : Lorsque l'entreprise obtient la lettre de crédit, l'institution financière sauvegarde le montant de la transaction. Cela augmente la confiance de l'acheteur dans la transaction en lui disant qu'il recevra le montant total de l'accord. Selon la banque ou l'institution financière qui a obtenu la lettre de crédit, celle-ci peut être transférable.
Pourquoi avez-vous des litiges ?
Les LC peuvent confondre les personnes qui ne savent pas ce qu'elles sont. S'ils ne connaissent pas les règles, ils peuvent gâcher toute la commande.
Par exemple, certains fournisseurs peuvent croire que les acheteurs n'ont pas les liquidités nécessaires pour payer les commandes. Et attendez-vous donc à ce que l'acheteur paie l'intégralité de la commande à l'avance. Ou certains peuvent penser que l'acheteur essaie de les arnaquer en demandant un acompte élevé. Ou un paiement important sous forme de frais fixes de la banque en tant que paiement intégral.
Comment les conditions de paiement LC peuvent-elles éviter les litiges ?
✶Lors de la négociation d'un contrat de vente, quels paiements ou frais bancaires envisagez-vous ? Disponibilité du produit, pays d'origine et date de vente Considérez et convenez de ces points avant de signer un contrat de vente. Si l'acheteur reçoit une lettre de crédit d'une banque, veuillez vérifier les conditions de paiement, telles que les spécifications du produit, la livraison, etc.
✶Pour éviter les problèmes, vous devez calculer le coût de LC avant d'effectuer une transaction. Après avoir commencé à travailler avec un client, aucune modification ne sera apportée à votre contrat. Les paiements par lettre de crédit ne sont pas remboursables. Si vous payez par lettre de crédit, trouvez des fonds supplémentaires dès que possible.
✶Cela évite également les plaintes des clients. La banque émettrice doit faciliter l'inspection avant d'émettre un projet de lettre de crédit. Avant que la lettre de crédit ne soit émise et n'ait un effet juridique, vous pouvez modifier les termes ou conditions qui ne sont pas conformes au contrat. Il est beaucoup plus facile d'apporter des modifications à une lettre de crédit au stade de la rédaction.
✶Vérifiez votre lettre de crédit avant d'envoyer quoi que ce soit. D'ici là, vous ne savez pas si vos dépenses seront remboursées. Ne transférez pas de marchandise à moins d'avoir une lettre de crédit valide.
Remarque : En cas de doute, veuillez contacter votre banque. Vous pouvez obtenir tous les documents requis pour une lettre de crédit.
Et après?
Les lettres de crédit vous offrent une occasion en or de commercer en toute sécurité avec des fournisseurs chinois. Peu importe où vous vivez dans le monde, vous pouvez facilement négocier depuis votre bureau ou votre domicile. Réseautez avec les fournisseurs et construisez une relation de confiance mutuelle. Avec une lettre de crédit, vous et votre fournisseur pouvez être assurés de la sécurité des paiements, des flux de trésorerie et des transactions réussies sans fraude.
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